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Rendiconto dei costi Banca UBS: chiediamo a chi l’ha visto?

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Dal nostro osservatorio sui rendiconti relativi ai costi per i prodotti e servizi d’investimento (www.trasparenzainvestimenti.it) risulta che UBS non abbia ancora inviato neanche un rendiconto. Abbiamo quindi scritto a UBS la quale ha risposto che loro l’hanno inviato insieme al rendiconto del primo trimestre 2019. Sarebbero, quindi, stati fra i primi ad inviare questi rendiconti.…

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Trasparenza bancaria. Per Banca Mediolanum è più “trasparente” far fare le somme ai clienti per scoprire quanto pagano complessivamente…

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Lo scorso 8 Ottobre abbiamo inviato una lettera aperta a Banca Mediolanum perché riteniamo che i loro rendiconti sui costi ex-post non rispettino un requisito fondamentale previsto dalla normativa ovvero l’indicazione dei costi totali ed il loro effetto sul rendimento totale. Banca Mediolanum ci ha risposto dichiarandosi “stupita” della nostra lettera aperta poiché, come premettono, “da sempre Banca…

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Lettera aperta a UBS: ancora nessun rendiconto spedito

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Spettabile dott. Paolo Federici ormai siamo giunti all’ultimo trimestre del 2019 e ai clienti di UBS non è ancora pervenuto alcun rendiconto con l’indicazione dei costi complessivamente ed effettivamente applicati nel corso del 2018 con la loro incidenza sul rendimento complessivo cosi come previsto dalla normativa vigente. Ci stupisce che una banca con una lunga…

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Trasparenza negli investimenti: dopo il flop del 2019 ecco 3 punti da cambiare

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Entrati nell’ultimo trimestre dell’anno possiamo affermare con sicurezza che la norma sulla trasparenza dei costi nei servizi d’investimento è stata una vero e proprio flop. Nell’ultimo trimestre dell’anno 2019 la quasi totalità degli investitori non conosce il costo effettivo sostenuto nel 2018 per la gestione dei propri risparmi. Questo è quanto emerge dalle primissime reazioni…

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Investimenti e rendiconto spese. Banca Mediolanum viola le norme? Lettera aperta di Aduc ad Ennio e Massimo Doris

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Da anni Aduc si batte per la trasparenza nei servizi d’investimento. La nostra ultima iniziativa in merito riguarda in particolare l’applicazione della norma che prevede l’invio del rendiconto sui costi ex-post. Abbiamo aperto uno specifico servizio on-line, all’indirizzo www.trasparenzainvestimenti.it Siamo rimasti stupiti nel vedere il rendiconto di Banca Mediolanum perché, almeno per i rendiconti che abbiamo…

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Prime pagelle dell’Aduc sui rendiconti finanziari

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Sono state pubblicate da Bluerating, il noto sito specializzato nell’informazione sulla consulenza finanziaria ed il mondo del risparmio gestito, le pagelle dell’Aduc ai primi rendiconti relativi ai costi ex-post per la gestione degli investimenti finanziari nel 2018. Sul sito si trovano anche alcune precisazioni di Azimut e Mediolanum. Nei prossimi mesi, mano a mano che…

La normativa sui costi

La normativa sui costi | servizi d’investimento

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I servizi d’investimento sono regolati da una direttiva europea chiamata in sigla Mifid che sta per “Markets in Financial Instruments Directive” è stata emanata nel 2004 e recepita in Italia nel 2008. La Mifid 2 Nel 2014 è stata emanata la Mifid 2, che, più tecnicamente, si chiama Direttiva 2014/65/UE del Parlamento europeo e del…

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Trasparenza negli investimenti finanziari: è ora di passare dalle parole ai fatti

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    Sulla questione della trasparenza negli investimenti finanziari è giunto il momento di fare un salto di qualità per la tutela dei diritti degli investitori. Aduc-Investire Informati sta lavorando in queste settimane per preparare una nuova iniziativa che non sarà a termine, ma durerà fino a quando gli intermediari finanziari e le banche non…