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Chiunque si occupi professionalmente di consulenza sugli investimenti finanziari ha perfettamente presente il fattaccio accaduto in questo settore in questo anno: le banche – mediamente considerate – hanno scelto di aggirare la normativa che gli imponeva di comunicare i costi negli investimenti effettivamente sostenuti per l’anno passato. Questo è ormai un fatto riconosciuto. La Consob…
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Continua la nostra analisi dei rendiconti dei costi ex post delle banche italiane. È la volta del rendiconto di Banca Fideuram che si può definire, volendo usare un eufemismo, una burla. Lasciamo alla fantasia del lettore come dovremmo chiamarla se volessimo chiamare la cosa con il proprio nome… Rendiconto MiFID ANONIMO Fideuram è una delle…
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Oggi abbiamo inviato un esposto-richiesta alla Consob sui rendiconti dei costi ex-post, effettivamente sostenuti, per i servizi d’investimento con particolare riferimento a quelli di Banca Mediolanum. Facciamo un breve “riassunto delle puntate precedenti”. Attraverso il nostro web dedicato al tema della trasparenza nei servizi d’investimento (www.trasparenzainvestimenti.it) abbiamo avuto modo di verificare tanti comportamenti discutibili di vari intermediari…
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Dal nostro osservatorio sui rendiconti relativi ai costi per i prodotti e servizi d’investimento (www.trasparenzainvestimenti.it) risulta che UBS non abbia ancora inviato neanche un rendiconto. Abbiamo quindi scritto a UBS la quale ha risposto che loro l’hanno inviato insieme al rendiconto del primo trimestre 2019. Sarebbero, quindi, stati fra i primi ad inviare questi rendiconti.…
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Lo scorso 8 Ottobre abbiamo inviato una lettera aperta a Banca Mediolanum perché riteniamo che i loro rendiconti sui costi ex-post non rispettino un requisito fondamentale previsto dalla normativa ovvero l’indicazione dei costi totali ed il loro effetto sul rendimento totale. Banca Mediolanum ci ha risposto dichiarandosi “stupita” della nostra lettera aperta poiché, come premettono, “da sempre Banca…
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Entrati nell’ultimo trimestre dell’anno possiamo affermare con sicurezza che la norma sulla trasparenza dei costi nei servizi d’investimento è stata una vero e proprio flop. Nell’ultimo trimestre dell’anno 2019 la quasi totalità degli investitori non conosce il costo effettivo sostenuto nel 2018 per la gestione dei propri risparmi. Questo è quanto emerge dalle primissime reazioni…
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Da anni Aduc si batte per la trasparenza nei servizi d’investimento. La nostra ultima iniziativa in merito riguarda in particolare l’applicazione della norma che prevede l’invio del rendiconto sui costi ex-post. Abbiamo aperto uno specifico servizio on-line, all’indirizzo www.trasparenzainvestimenti.it Siamo rimasti stupiti nel vedere il rendiconto di Banca Mediolanum perché, almeno per i rendiconti che abbiamo…
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Sono state pubblicate da Bluerating, il noto sito specializzato nell’informazione sulla consulenza finanziaria ed il mondo del risparmio gestito, le pagelle dell’Aduc ai primi rendiconti relativi ai costi ex-post per la gestione degli investimenti finanziari nel 2018. Sul sito si trovano anche alcune precisazioni di Azimut e Mediolanum. Nei prossimi mesi, mano a mano che…
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I servizi d’investimento sono regolati da una direttiva europea chiamata in sigla Mifid che sta per “Markets in Financial Instruments Directive” è stata emanata nel 2004 e recepita in Italia nel 2008. La Mifid 2 Nel 2014 è stata emanata la Mifid 2, che, più tecnicamente, si chiama Direttiva 2014/65/UE del Parlamento europeo e del…
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Sulla questione della trasparenza negli investimenti finanziari è giunto il momento di fare un salto di qualità per la tutela dei diritti degli investitori. Aduc-Investire Informati sta lavorando in queste settimane per preparare una nuova iniziativa che non sarà a termine, ma durerà fino a quando gli intermediari finanziari e le banche non…